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15万亿保险投资的细节-债券占39%,股票和公开发行占10%以上

作者:最优配资网
来源:http://www.21607.net
日期:2020-09-20 20:43
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15万亿保险投资的细节-债券占39%,股票和公开发行占10%以上

  

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15万亿险资投资细节:债券占39%,股票和公募共占比超一成

 

  作为拥有巨额资本的重要机构投资者,保险公司的投资趋势一直是资本市场关注的焦点。

  近日,中国保险资产管理协会发布了《2018-2019年保险资产管理研究报告》,首次详细披露了221家保险机构资金运用的最新研究数据。根据94%的问卷反馈率,这221家机构对应的投资基金规模理论上应该超过15万亿元。

  保险资产管理行业包括四大市场主体:保险公司、保险资产管理机构、保险资产管理机构专业平台和行业外保险基金管理人。本次调查面向保险公司和保险资产管理机构,反馈率为94%,覆盖190家保险公司和31家保险资产管理机构,样本代表性强。

  调查显示,超过70%的保险资金由保险公司独立投资或由保险资产管理机构委托投资。在各类外部经理人中,证券和子公司的委托规模最大。截至2018年底,证券及子公司委托保险资金2638亿元,基金公司委托规模522亿元。

  超过70%的保险资金选择系统中的机构,资产配资以固定收益为主。

  作为具有长期稳定投资特征的保险基金,固定收益是保险基金投资配资的关键。调查还反映了类似的配资趋势:债券投资占39%,银行存款占12.3%,金融产品资产占18.5%,股票和公共基金占10.8%,非上市股票投资占5.7%,海外投资占4.6%。

  保险公司投资于公共基金产品的投资占总投资资产的5%,其中混合基金、货币基金、债券基金和股票基金分别占1.4%、1.3%、1.3%和1%。

  此外,保险公司投资信托占投资资产的9.1%,在各类金融产品中占比最高,66%的保险公司投资过信托产品。

  32%的保险公司投资过私募股权基金(不包括保险私募股权基金),占投资资产总额的1.5%;23%的保险公司投资了保险私募股权基金,占总投资资产的0.4%。截至2018年底,保险公司已与206家私人基金管理公司合作。

  在投资模式方面,保险公司的投资模式主要包括独立投资和委托投资;委托投资包括委托关联方保险资产管理机构、非关联方保险资产管理机构、公共基金管理公司和证券(证券资产管理)公司。

  总体而言,保险基金的投资管理模式包括独立投资(24%)和委托投资(76%),其中独立投资模式包括直接购买保险资产管理产品、投资于公共基金、信托、私募股权基金等资产。委托方式包括委托关联方管理保险资产(72%)和委托外部管理人员(4%)。委托外部经理人包括委托非关联方保险资产管理(1%)和委托外部经理人(3%)。

  据调查,目前,行业基本形成了以保险机构为主体、行业外委托管理机构为补充的基本管理模式。

  163家公司设立了专门的投资管理职能部门或中心。保险公司投资管理部有3156人,平均每个家庭有17人。总体而言,寿险公司的投资人才数量最多,平均每个公司有26人,而再保险公司平均只有5人。

  在委托投资方面,委托保险资产管理机构仍然是当前保险公司的主流选择。72%的保险公司选择委托关联方保险资产管理机构。

  调查显示,目前保险公司投资已形成五大模式:独立投资和外包投资(指委托关联方保险资产或委托外部经理人)是保险公司最常选择的投资模式组合,共有71家公司选择了这种组合;44家公司选择独立投资;29家公司选择所有委托模式;21家公司选择了独立投资+委托关联方保险资产管理机构模式;20家公司选择独立投资+委托关联方+外包的模式。(注:委托投资仅指委托专用账户业务,不包括保险公司对保险资产管理机构发行的保险资产管理产品的直接投资和公募基金管理人发行的公募基金。(。

  保险资产管理规模为15.56万亿元,养老金等基金增长最快。

  截至2018年底,保险资产管理机构资产管理总规模为15.56万亿元,2018年规模增长率为10.02%。在保险资产管理机构管理的基金中,保险基金是最重要的基金。

  保险资金在管理系统中占77.14%;管理第三方保险资金占6.39%;管理银行资金占3.53%;管理养老金和企业年金占6.60%;管理的其他资金占6.34%。

  各种基金增长率方面,保险业管理的银行基金同比下降39.58%,保险业管理的养老金和企业年金同比增长32%,保险业管理的其他基金同比增长67.88%。

  保险资产管理机构可以通过下属机构开展委托账户业务、资产管理产品业务、财务咨询业务、公募基金业务、私募基金业务。

  其中,特别账户业务是最重要的业务模式,2018年末比2017年末增长10.17%;组合产品包括五大类:固定收益、权益、另一类、混合类和单一类;替代产品包括基础设施债务投资计划、房地产债务投资计划、股权投资计划和资产支持计划,2018年同比增长5.57%。

  基金和经纪人受托于保险公司:主要投资于股票和债券投资?。

  除保险资产管理机构外,保险公司还将选择外部经理人管理保险资金。调查显示,近年来,非行业经理人委托的保险资金规模逐年增加,目前已超过3000亿元。

  外部经理人受托管理保险基金,主要投资股票和债券。外部管理人是指取得保险资金委托管理资格的公开基金公司、证券公司和证券资产管理公司。截至2018年底,有120家公共基金、证券和证券资产管理公司具备保险资金委托管理资格,其中约有一半开展了保险委托业务。截至2018年底,共有39家海外基金管理公司管理保险基金并进行海外资产配资。

  在各类资产中,外部经理管理的资产配资主要如下:债券(55%)、股票(27%)、海外资产(13%)和公共基金(3%)。

  总体而言,在各类外部经理人中,证券和子公司拥有规模最大的委托保险基金。截至2018年底,证券及子公司委托保险基金规模为2638亿元,基金公司为522亿元。

  研究表明,银行与保险之间的合作有多种类型,包括托管、存款、保险基金投资银行理财产品等。目前,21家保险资产管理机构管理银行资金,12家保险资产管理机构管理超过100亿元的银行资金。

  银行购买保险资产管理产品4000亿元,委托专用账户1300亿元。保险资金投资银行理财产品1431亿元,此外,银行委托保险资金15万亿元,保险企业投资银行存款2.4万亿元。

  调查显示,目前保险资产管理行业呈现五大发展趋势,包括:加强专业人才建设;加强职能建设,提高资产负债管理和资产配资能力;保险资产管理机构正在积极加强对第三方基金业务的委托管理,提高产品创新和养老金管理能力,加大委托力度。

  注:调查数据截至2018年12月31日。

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