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巴菲特明确给出了伯克希尔最有价值的五个答案

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来源:http://www.21607.net
日期:2020-09-21 11:56
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巴菲特明确给出了伯克希尔最有价值的五个答案

  

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五个回答 巴菲特讲清楚了伯克希尔最值钱的业务

 

  许多投资者试图效仿的巴菲特模式,除了他的投资逻辑之外,还包括长期保险浮动存款。

  89岁的股神巴菲特回答了投资者在伯克希尔哈撒韦公司2019年股东大会上提出的许多问题。他用五个答案揭示了保险业务对伯克希尔的重要性。

  伯克希尔及其子公司主要发展多元化业务,包括保险和再保险、公用事业和能源、货运铁路运输、制造、零售和服务。伯克希尔昨日披露了第一季度业绩,显示截至2019年3月31日,保险浮动(即根据保险合同承担的净负债)接近1,240亿美元,比2018年底增加了近10亿美元。

  1240亿美元的保险浮动存款?。

  衡量保险公司的内在价值总是具有挑战性的。

  当股东大会被问及保险公司内在价值的计算时,巴菲特表示,保险公司的业务带来了大量所谓的浮动存款(即保险浮动,即根据保险合同承担的净负债),这是保险公司暂时保留的资金,是在他人支付保险费时获得的。这是一只非常长期的基金,有波动的可能。

  “我们现在有1240亿浮动存款。就像拥有一家大银行一样,只有一个人在银行里存了1240亿英镑。”巴菲特说,伯克希尔有非常好的保险业务,这是一项长期的优秀业务。经营现金流也很好。如果在世界上比较,这些保险业务也是最好的,他们是非常有价值的。

  巴菲特说,在伯克希尔的内部公司中,保险业务是最有价值的。然而,尽管他们对这些保险公司的价值感到满意,但他们不想给出实际数字。巴菲特说他之前给出的数字都是错的。

  巴菲特认为伯克希尔已经拥有非常好的保险公司资产,他不会出售这些保险公司。浮金价值已经很高了。尽管浮动存款反映了账面上的一些负面记录或负债,但伯克希尔花了很多时间来建立这样一个灵活且非常好的保险机制。

  你担心特斯拉进入汽车保险业务吗?

  “托尼很好地创造了今天的盖科。他创立了500亿元,这是我们公司的基础。”巴菲特说,伯克希尔在过去20年里积累了非常大的资产,Geico也是一个不可忽视的结果。

  因此,美国第二大汽车保险公司Geico如何应对竞争威胁引起了广泛关注。

  巴菲特回答了这个问题,并表示Geico的主要竞争对手是Progressive。两家公司都将密切关注对方的动向。这种竞争局面将持续很长一段时间,他们比其他汽车保险公司做得更好。其他保险公司也遇到了一些问题,市场份额将慢慢地被这两家公司抢走。

  当被问及他是否担心特斯拉进入汽车保险业务时,巴菲特说,他更担心的是最大的竞争对手进步汽车,而不是其他任何汽车保险公司。现在,使用远程信息处理越来越普遍,汽车公司是否有更多的优势还不确定。

  据报道,Geico在费用比率上有明显的优势,而Progressive在保险赔付率上有优势。

  巴菲特还表示,新车保险业务的毛利率为6%,利润空间不大。特斯拉和其他企业的进入将是竞争对手,但它不会摧毁汽车保险公司的整个业务。特斯拉的干预不是一个颠覆性的威胁,但它确实制造了一些威胁。

  风险评估和保险风险控制!

  当被问及如何进行风险评估时,巴菲特说,实际上没有非常明确的所谓风险评估公式。事实上,这种计算与保险是一样的。停止保险业务和协商保险业务时需要进行风险计算。归根结底,就是要知道你在做什么。

  巴菲特说,我们应该克服障碍,用简单的数学方法解决这个问题,权衡利弊。做这样的比较,会更合理。

  不过,巴菲特透露,伯克希尔没有计算董事的风险,也没有就此达成任何共识。他们的投资经纪人会向我们报告他们听到的数字,我们会给他们足够的权力让他们自由行事。

  如何复制巴菲特的成功?

  许多投资者试图复制巴菲特的成功模式。

  当投资者问及“如何复制你的成功,打造你的核心竞争力”时,巴菲特说,现在的投资环境竞争更加激烈,竞争也更加激烈。

  “我将广泛阅读,试图了解一些业务,并了解哪些业务我有更多的专业知识和理解。”巴菲特说,他发现保险业务是最容易理解的,所以他把更多的精力放在保险上。如果有一些他不太了解的弱点,他会远离这些地方。

  巴菲特说,现在竞争更加激烈,有必要找出他的核心竞争力在哪里。等待好时机到来,立即采取行动。现在,虽然竞争很激烈,但游戏更有趣。

  此外,巴菲特还表示,当时宝藏随处可见,但现在肯定不是那么容易了。非常深刻和非常了解某事会给你带来一些好处。有时你会发现这些东西会成为你的竞争力。

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