最优配资网

关键词不能为空

位置:最优配资网 > 期货配资 > 前员工与境内外的假贷款勾结,中国银行湖南省分行被骗6.52亿元

前员工与境内外的假贷款勾结,中国银行湖南省分行被骗6.52亿元

作者:最优配资网
来源:http://www.21607.net
日期:2020-09-22 12:21
阅读:

  

前员工与境内外的假贷款勾结,中国银行湖南省分行被骗6.52亿元

  

前员工与境内外的假贷款勾结,中国银行湖南省分行被骗6.52亿元是由编辑小助手整理编辑,内容涵盖湖南,被套,中行,勾结,造假,分行,贷款,员工,资金湖南,黄勇,劳某,金沐,贷款,授信,被套,分行,员工,金酉,黄勇,劳某,周某,金沐公司,金酉公司等;主要讲解的内容是前员工内外勾结造假贷款中行湖南分行被套资金6.52亿的相关信息,具体详情请继续阅读下文。

 

  

  

前员工内外勾结造假贷款中行湖南分行被套资金6.52亿

 

  决策主编李玉文决策主编易启江。

  对于一家私营企业来说,信贷额度从1.2亿元飙升至3.2亿元,银行仅在三天内就批准了这一额度。在火箭般的信贷批准背后,有一个涉及许多人的复杂利益网络。

  最近,根据判决文件网披露的一项刑事判决,中国银行湖南省分行前员工黄勇在银行和企业之间充当中间人,以获取高额佣金。在银行内部人员的“关照”下,黄勇通过虚报企业财务数据、代表银行工作人员编造《信用调查报告》以及行贿等手段,协助三家企业从老雇主处筹集了6.52亿元资金。截至事件发生时,逾期本金仍超过4亿元。

  任意修改信用调查报告。

  晚宴上,黄勇会见了湖南吉吉实业有限公司(以下简称吉吉公司)法定代表人老谋。应黄勇的邀请,黄勇担任吉吉公司总经理,主要负责吉吉公司在中国银行的原贷款和新贷款的维护。双方同意支付2.5%的新贷款1亿元,2%的贷款超过1亿元,1%的新贷款在下一年。

  为使吉吉公司及其关联公司湖南金友金属有限公司(以下简称金友公司)和湖南德意宏金属有限公司(以下简称德意宏公司)注:实际控制人是在中国银行成功获得授信额度的老谋,黄勇找到时任中国银行湖南省分行国际结算部总经理周谋,请其负责上述三家公司的授信审批工作。 并向周通报了他与老谋的协议内容,答应给周提成作为感谢,周也同意了。

  此外,财务数据是评估企业信用的一个基本要素。为使吉吉公司在中国银行的信用评级达到一级或以上,黄勇多次对公司的经营及利润数据进行了自己的修订。

  根据吉吉公司财务人员的证词,2013年1月,黄勇要求提供2012年的资产负债表。两天后,黄勇给了他修改后的公司资产负债表,并要求他根据修改后的数据制作资产负债表和利润配资表。发现黄勇修正了公司的主要收入、资产负债、所有者权益和净利润,增加了数据。

  虽然公司的财务状况不符合增加大额授信的申请条件,但黄勇却能够任意修改本应由银行人员出具的《授信调查报告》。

  根据吉吉公司前行政助理的证词,2013年8月,黄勇要求他打印一份信用调查报告并交给他。黄勇对《征信报告》做了大量修改后,要求他根据自己的修改在电脑上进行修改。经过几次修改,黄勇要求他将《信用调查报告》邮寄给老的秘书,并要求对方将《信用调查报告》交给老。

  幽灵“关心”了,信用很快被审查?。

  2013年6月,黄勇、老谋找到时任中国银行平和堂支行行长李某,提出向吉吉公司增加2亿元授信。李某担心审批不能下来,但黄勇要求他上报,这意味着他可以在省银行办理审批手续。

  尽管存在疑问,但该省银行还是在报告上报给蔡鄂支行3天后批准了该报告。“这真的不合理。过去至少要一个月,更不用说这么多钱了。”在李看来,黄勇要求提高信贷额度是不合理的。银行对民营企业的3.2亿元信贷额度太高,风险太大。2011年,吉吉公司的信用额度为9800万元,2012年增加到1.2亿元,2013年增加到3.2亿元。跨度太大,没有增量过程。此外,该公司是一个贸易企业,缺乏有效的抵押品,风险控制能力弱,当时市场处于低迷状态。

  同样,金隅公司的信贷额度也从6000万元增加到1.1亿元,这是省银行在10多天内批准的;德意宏公司也获得了4000万元的信贷额度。

  事实上,时任中国银行湖南省分行国际结算部总经理的周是这些授信额度的关键人物,未经其同意,无法申请或增加贸易融资授信额度。在上述授信额度审批中,黄勇主动联系周,要求其按照申请的授信额度进行审批,并要求其尽快与国际结算部相关人员见面。为了让周在审批过程中照顾他,黄勇几次给了周共计29万元的现金。

  拆东墙补西墙!

  世界为利润而忙碌,世界为利润而忙碌。毕竟,这三个因为利益而变得越来越紧密联系在一起的人仍然因为他们不愉快的利益而分开。

  2014年,周、黄勇要求老借给一家公司3000万元人民币用于偿还银行贷款,否则,整个湖南“荣活达”业务泡汤。注:该业务为贸易融资,老实际控制的吉吉、金友公司也将获得“融活达”的融资,会产生问题。因此,老牟将自己实际控制的德意宏公司提供给黄勇使用,并以德意宏公司的名义向银行申请贷款,在黄勇的劝说下,他第一次帮助上述公司偿还贷款3000万元。

  此后,黄勇等人多次要求他为该公司偿还第二笔3000万元,否则将影响整个湖南的“荣活达”产品,进而影响周,吉吉和金友公司的“荣活达”融资也将受到牵连。然而,老不愿意用自己的钱来填补这个漏洞,周威胁要减少吉吉和金友公司的融资额度和融资周期。

  果然,在老没有帮助偿还3000万元后,在周的控制下,中国银行湖南省分行开始减少吉吉、金友和德意宏的融资额度和融资周期,直到2014年11月,其资金链断裂。

  2016年9月,黄勇被刑事拘留,周和老也被分别处理。2018年12月6日,长沙市开福区人民法院审理了黄勇诈骗金融票证罪和受贿罪,判处黄勇有期徒刑五年,并处罚金300万元。从案件中查获的赃款中购买的财物被依法处理,并返还给中国银行长沙市蔡锷支行。

  #湖南,黄勇,劳某,金沐,贷款,授信,被套,分行,员工,金酉,黄勇,劳某,周某,金沐公司,金酉公司#湖南,被套,中行,勾结,造假,分行,贷款,员工,资金#

  以上就是有关“前员工内外勾结造假贷款中行湖南分行被套资金6.52亿”的全部相关信息了,文章阅读到这里的小伙伴们应该都清楚了小编所讲的含义了吧,更多关于湖南,黄勇,劳某,金沐,贷款,授信,被套,分行,员工,金酉,黄勇,劳某,周某,金沐公司,金酉公司和湖南,被套,中行,勾结,造假,分行,贷款,员工,资金等的精彩内容欢迎按(Ctrl+D)订阅收藏本站!


本文来自网络,不代表「最优配资网」立场,转载请注明出处:http://www.21607.net/3670.html

前员工与境内外的假贷款勾结,中国银行湖南省分行被骗6.52亿元的相关文章